Planification financière


Nous vous présentons cette semaine un court vidéo sur la planification financière. Bon visionnement!


 

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Compétition – Omnium Financier 2020 – Équipe McGill

 

Ce n’est pas le résultat qui compte, mais le chemin pour y arriver!


J’ai eu la chance de préparer une équipe pour l’Omnium Financier 2020, une compétition inter-universités sur la planification financière & les finances personnelles. Je suis super satisfait du résultat de notre équipe. Nous aurions aimé la première position mais bon, ce sera pour une prochaine fois. L’important est que nous avons pu échanger pendant plusieurs mois sur les différentes stratégies en planification financière et les nombreux aspects de notre métier. J’ai rencontré des étudiants motivés et extrêmement brillants. La relève est assurée!!!

 

Félicitations à David Drouin, Samuel Dubuc & Jérome Lafrenière.

Bon visionnement.

 

 

Pour visionner les vidéos des autres équipes, cliquez ici.


 

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Changements 2020

 

Il faudrait se soucier d’avantage de l’avenir puisque nous devons y passer le reste de notre vie. – CF. Kettering


Droits CELI et REER

• Depuis le 1er janvier, vous avez de nouveaux droits CELI de 6000$. Le maximum étant de 69 500 $ si vous aviez 18 ans en 2009.
• La date limite pour les cotisations REER est le 2 mars cette année.
• Vous désirez faire une cotisation à vos régimes, n’hésitez pas à nous contacter.


La valse des tarifs en 2020

Une série de changements auront un impact, parfois positif, sur le portefeuille des ménages québécois.
Nouvelle année, nouvelle valse des tarifs. Voici quelques variations, bonnes ou mauvaises, qui affecteront votre portefeuille en 2020.

LIRE L’ARTICLE


Le RAP a changé
En 2020, une nouvelle règle importante s’appliquera au régime d’accession à la propriété.

LIRE L’ARTICLE


 

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SEMAINE DE LA PLANIFICATION FINANCIÈRE 2019

Il faudrait se soucier d’avantage de l’avenir puisque nous devons y passer le reste de notre vie. – CF. Kettering


Étant un site dédié à la planification financière, nous désirons souligner le début de la semaine de la planification financière. Cette semaine, organisée par l’Institut québécois de planification financière (IQPF), débutera le 17 novembre prochain.

Au lieu de nos articles habituels traitant des 7 champs de compétence des planificateurs financiers, nous vous invitons à visiter le site que l’IQPF a préparé afin de souligner la semaine.

La campagne Atteindre ses objectifs, ce n’est pas une question de chance, c’est l’occasion de mieux comprendre l’expertise de votre planificateur financier. Participez au concours de l’IQPF et courez la chance de gagner un des 5 CELI de 1 000 $. Vous pouvez consulter dès maintenant le site Planifiez.org et les publicités de l’IQPF.


Les finances personnelles, c’est… personnel! Chacun suit son propre chemin, vers la destination de son choix. Que ce soit pour planifier un retour aux études, l’arrivée de bébé ou encore le meilleur moment pour prendre sa retraite, voyez comment le planificateur financier peut vous guider et orienter votre avenir financier!.

La planification financière intègre les connaissances des sept domaines suivants :

  • Assurances et gestion des risques, 
  • Finances,
  • Fiscalité,
  • Placements,
  • Retraite,
  • Succession,
  • Aspects légaux.

Vous désirez en apprendre un peu plus et approfondir vos connaissances sur la planification financière, nous vous suggérons les livres suivants : 80 Stratégies en planification financièreVotre retraite crie au secours et Arrêtez de planifier votre retraite….

Vous avez des questions, vous pouvez également visiter le blogue de l’IQPF.

Allez-y, partagez!


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Optimisez votre patrimoine – Utilisez le régime enregistré d’épargne-études (REEE)!

REEE régime enregistré d'épargne-études

Si vous ne pouvez expliquer un concept à un enfant  de six ans, c’est que vous ne le comprenez pas complètement. – Albert Einstein


Si vous avez des enfants, vous devez lire cet article en entier. Dans le cadre de mon travail, j’ai rencontré trop fréquemment des personnes qui ne connaissaient tous les impacts que le Régime Enregistrée d’Épargne-Études (REEE) peut apporter à leur patrimoine familial. J’ai rarement rencontré des parents qui avaient pleinement utilisé tous les avantages du REEE.


Premièrement, le REEE ne sert pas juste à accumuler des sommes pour les études de nos enfants, il sert à optimiser votre patrimoine familial, optimiser votre retraite et optimiser les incitatifs gouvernementaux. Oui, théoriquement, les sommes sont prévues pour les études de vos enfants, mais je vous démontrerai comment utiliser le régime à votre avantage. Le fonctionnement est plutôt simple; le parent contribue pour un enfant à l’abri de l’impôt (vous n’êtes pas imposé sur les revenus générés par vos placements tant que vous êtes dans le régime jusqu’à 35 ou 40 ans) et le gouvernement vous verse un incitatif de minimum 20 % (en plus d’un minimum provincial au Québec de 10 %).

Pourquoi peu de personnes contribuent au maximum? Go figure! Lire la suite

Lecture estivale

« Ce n’est pas parce que les choses sont difficiles que nous n’osons pas, c’est parce que nous n’osons pas qu’elles sont difficiles. »
Sénèque


Avec les vacances et les belles journées que nous avons, nous vous proposons un peu de lecture entre 2 drinks sur le bord la piscine!!

 

Nous vous souhaitons un excellent été!

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La Gestion de Patrimoine?

Le succès est un mauvais professeur.  Il pousse les gens intelligents à croire qu’ils sont infaillibles. – Bill Gates


Nous entendons de plus en plus parler des frais de gestion des placements. Plusieurs se posent la question; combien vaut les conseils de mon planificateur financier? J’avais publié, sur notre blogue, un article faisant le tour de la question en 2015. Si vous n’aviez pas eu la chance de le lire, nous vous invitons à suivre ce lien.

Je crois, sincèrement, qu’une bonne planification financière et le fait d’être suivi par un planificateur financier fait une énorme différence dans la vie des gens. Afin de bien conseiller nos clients, nous devons faire bien plus que la gestion de leurs portefeuilles. C’est ce qu’on appelle de la gestion de patrimoine. Connaissez-vous les tenants et aboutissants de la Gestion de Patrimoine? Notre équipe vient de finaliser un court vidéo expliquant bien tous les aspects d’une bonne gestion de patrimoine. Bon visionnement!

 

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